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カード支払いを引き落とし時に計上する方法

マネーフォワードの家計簿は、支出が「発生」した日付で家計簿の計算を行っています。

例えば、4月15日にクレジットカードを利用し、その金額が翌月5月10日に銀行から
引き落とされる場合には、家計簿の入出金履歴は、4月に支出が行われたものとして扱います。
また、資産管理については、5月の引き落とし時に反映し、家計簿に反映されている銀行の引落し履歴は、
振替履歴とし、家計簿の入出金の計算から対象外とする処理をしております。

そのため、実際にカードの支払いが銀行から引落しされ、資産が減った日付で、
家計簿の入出金履歴に計上されたい場合には、下記の方法で管理することが可能です。

方法は以下の2ステップです。

カードを除いたグループを作成する

Web版サービスのグループを作成方法で説明します。
アプリ版サービスでの作成方法は、下記をご参考ください。

Web版サービスの画面右上の[プレミアム機能]横の
グループ名称をクリックし「グループの追加・編集」に移動しましょう。
名前は、例えば「家計の把握用」といった分かりやすいものをつけてみましょう。
グループに含める口座のリストから、クレジットカードの選択チェックを外して下さい。

グループを作成したら家計簿のページに移動し、
画面右上のウィンドウより、作成したグループを選択して下さい。

 

クレジットカードの引き落としを振替に変更する

銀行からの引き落としの取引について、振替への変更を行います。

カードの引き落としが

      1. 支出として分類されている場合には振替への変更
      2. 振替履歴で反映されている場合には、入金先を該当のクレジットカード会社を選択

グループ表示では、グループに含まれない口座との振替について、
支出や収入として計算に含める扱いが行われます。

そのため、これまで計算対象外としてきた引き落としを
支出として家計簿の計算に含めることが可能となります。

上記を行っていただくことで、銀行引き落としの取引が該当するグループでは、
支出として計算されます。
一方、クレジットカードの利用履歴は、もともとグループには含まれていないので、
計算にも含まれません。

結果として、銀行預金の残高の動き合わせた、家計簿管理をすることが可能となります。
必要に応じて、ぜひご利用ください。

 


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